Τεκμήρια για κατάθεση χρημάτων από γάμους ζητούν οι τράπεζες. Πρόκειται για κάτι το οποίο ίσχυε από πάντα, επανέρχεται ωστόσο στην επικαιρότητα ενόψει καλοκαιριού, καθώς πρόκειται για περίοδο τέλεσης περισσότερων γάμων.
Οι κανόνες που έχουν θεσπιστεί, στοχεύουν στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Όπως εξήγησε στην εκπομπή Alpha Καλημέρα ο Υπεύθυνος Επικοινωνίας και Τύπου του Συνδέσμου Τραπεζών, Ανδρέας Κωστουρής, οι κανόνες είναι πιο αυστηροί για να αποφευχθεί τυχόν ξέπλυμα χρήματος.
«Εδώ και χρόνια οι τράπεζες προσπαθούν να ελέγχουν τι μπαίνει και τι βγαίνει από το τραπεζικό σύστημα. Όλα τα ποσά που είναι μεγαλύτερα από τις 10 χιλιάδες δεν μπορούν να διακινούνται ως μετρητά, το ζευγάρι πρέπει να τα δικαιολογήσει.»
ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ
Ένα αιφνιδιαστικό φρεσκάρισμα
Το ζευγάρι σύμφωνα με τον κ. Κωστουρή πρέπει να ενημερώσει την τράπεζα από πριν για την ημερομηνία του γάμου. Η τράπεζα συνήθως θέλει το απλό αποδεικτικό – που είναι το προσκλητήριο – ή και κάποιες επιπλέον λεπτομέρειες, προκειμένου να αποδεικνύεται η κίνηση στον λογαριασμό που απότομα θα πιστωθεί με ένα μεγάλο χρηματικό ποσό.
«Η τράπεζα διατηρεί ένα προφίλ πελάτη, άρα μια απότομη κίνηση πρέπει να μπορεί να δικαιολογηθεί.»
Πάντως εάν ένα ζευγάρι επιχειρήσει να καταθέσει τα χρήματα του γάμου μετά από μεγάλο χρονικό διάστημα από τη μέρα του γάμου, αυτό ίσως εγείρει υποψίες. Σε τέτοια περίπτωση, εάν δεν δοθούν επαρκείς εξηγήσεις, η τράπεζα μπορεί να μην αποδεχθεί την κατάθεση.
